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家庭财务
正在查看:演示数据 · 数据时间 2026/10/03 09:20
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资产配置

看看钱放在哪里,与设定的配置目标相差多少。资产或目标未补全时,比例仍可能无法计算。

设定的配置区间

对比当前占比、目标比例和设定的上下限

配置目标来自演示方案的默认设置,用于展示判断过程,不是强制规则或投资建议。

现金 / 低风险 · 区间内

当前值
10.9%
目标比例
10%
下限
8%
上限
16%

轴 0–100%

当前配置与目标

资产占比与设定目标

已分类资产占比
96.8%
未分类
3.2%
已设定配置目标占比
93%
还未设定配置目标的占比
7%

统计范围:家庭资产总额(含未分类资产,未扣负债) · ¥6,200,000

配置分类与政策范围
分类当前值目标比例下限上限偏离状态
房产55.3%55%45%65%+0.3 个百分点区间内
现金 / 低风险10.9%10%8%16%+0.9 个百分点区间内
权益24.1%20%16%23%+4.1 个百分点高于区间
贵金属6.5%8%5%12%-1.5 个百分点区间内
未分类资产:3.2% · ¥198,400

未设定配置目标不代表资产未分类。当前占比和目标占比使用原有统计金额,不会把已提供的部分调整成 100%。

哪些资产影响了配置

各类金额来自家庭资产明细,占比都按同一家庭资产总额计算

现金 / 低风险 · 资产金额的计算依据

分类金额 ¥675,800 ÷ 家庭总资产 ¥6,200,000 = 当前 10.9%。区间内;相对目标偏离 +0.9 个百分点。

现金 / 低风险贡献资产
资产金额占家庭资产的比例数据确认情况
日常银行余额¥76,8001.2%已确认
投资现金等价物¥599,0009.7%已确认