总览
看看家庭财务状况，以及哪些事情需要关注。
家庭资产摘要
演示数据 · 示例家庭 · 金额为人民币
- 净资产
- ¥4,800,000
- 资产总额
- ¥6,200,000
- 负债总额
- ¥1,400,000
2026/10/03 09:20
财务提醒
查看需要关注的事，以及原因
- 权益高于演示方案的配置目标
24.1% · 高于演示方案的目标范围 · 23%
查看需要关注的事，以及原因
- 资产分类待确认
待分类资产 · ¥198,400.00 · 资产类别尚未确认
- 旅行资金：还差多少钱
¥15,000.00 · 目前为目标准备的资金还不够
- 旅行资金：临近目标且资金不足
距目标日期还有 22 天 · 还差 ¥15,000.00 · 目标日期接近设定的提醒天数，且准备资金还不够；超过日期会另行显示
- 购车资金：还差多少钱
¥100,000.00 · 目前为目标准备的资金还不够
- 年度大额支出：还差多少钱
¥275,000.00 · 目前为目标准备的资金还不够
资产配置摘要
看看钱放在哪里，与目标相差多少
- 已分类资产占比
- 96.8%
- 未分类
- 3.2%
- 已设定配置目标占比
- 93%
- 还未设定配置目标的占比
- 7%
| 分类 | 当前 | 目标 | 偏离 |
|---|---|---|---|
| 权益 | 24.1% | 20% | +4.1 个百分点 |
| 贵金属 | 6.5% | 8% | -1.5 个百分点 |
投资结构摘要
投资持仓按用途分类
- 可投资资产
- ¥1,882,400
- 持仓数量
- 5
- 账户数
- 3
- 已归入投资分类的比例
- 100%
- 未归入投资分类的金额
- ¥0
| 投资分类 | 金额 | 占比 |
|---|---|---|
| 核心配置 | ¥824,400 | 43.8% |
| 卫星配置 | ¥318,000 | 16.9% |
| 存量配置 | ¥141,000 | 7.5% |
| 现金等价物 | ¥599,000 | 31.8% |
未来一年现金安排
2026-10 — 2027-09
- 预计最低现金
- ¥620,000
- 安全储备线
- ¥480,000
- 现金余量
- ¥140,000
- 应急覆盖
- 14.2 个月
市场环境摘要
演示数据 · 市场背景参考
- 沪深300 PE
- 12.4倍
- 股债利差
- 4.8%
- 宽基 ETF 资金流
- 42.5亿元
- 市场成交额
- 9,200亿元
当前估值处于近10年约 54% 的位置
截至 2026/10/03
截至 2026/10/03
截至 2026/10/03
截至 2026/10/03